Công ty Cổ phần Đầu tư và Phát triển Bất động sản An Gia
AGGHOSE
Bất động sản•Bất động sản
11.950VND+0.0%
7D -0.4%3M -14.0%1Y -32.3%
7D -0.4%3M -14.0%1Y -32.3%
Mục tiêu13.0509.2%
Chỉ số chính
Vốn hóa1.942,2
P/E4.83
P/B0.55
EV/EBITDA7.81
EPS2.333
ROE11.5%
ROA6.1%
D/E0.56
Beta0.66
Div. Yield0.00%
Piotroski F-Score
5
/ 9
Trung bình
Sinh lời
2/4
Đòn bẩy
2/3
Hiệu quả
1/2
ROA dương
CFO dương
ROA tăng
CFO > LN ròng
D/E giảm
Current ratio tăng
Không pha loãng
Gross margin tăng
Asset turnover tăng
Hồ sơ công ty
Tài sản & Nợ phải trả
Tổng tài sản
5.476,9
Tiền & ĐT2%
Phải thu20%
Tồn kho6%
Khác71%
Tổng nợ phải trả
1.961,9
Nợ NH81%
Nợ DH19%
Thanh khoản
Current Ratio1.01x
Ngưỡng: 1.0x
Quick Ratio0.79x
Ngưỡng: 1.0x
Cash Ratio0.07x
Ngưỡng: 0.5x
Thay đổi YoY
Tổng tài sản
5.476,9▼22.2%
Tiền & ĐT
112,9▼42.8%
Nợ phải trả
1.961,9▼49.7%
Vốn CSH
3.515,0▲12.0%
Xu hướng tài chính
Kết quả kinh doanh
| Kỳ | Doanh thu | LN gộp | EBIT | LN ròng | Biên | EPS |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 829,1▼ | 583,3▼ | 349,4▲ | 378,7▲ | 45.7%▲ | 2.333▲ |
| 2024 | 1.913,4▼ | 593,5▼ | 306,8▼ | 261,0▼ | 13.6%▲ | 1.830▲ |
| 2023 | 3.891,0▼ | 976,9▼ | 501,4▲ | 460,4▲ | 11.8%▲ | 1.402▲ |
| 2022 | 6.188,6▲ | 1.047,3▲ | 207,9▼ | 96,6▼ | 1.6%▼ | 159▼ |
| 2021 | 1.808,4▲ | 398,8▲ | 492,3▲ | 421,2▼ | 23.3%▼ | 5.068▲ |
Cân đối kế toán
| Kỳ | Tiền & ĐT | TS NH | Tổng TS | Nợ NH | Tổng nợ | Vốn CSH |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 112,9▼ | 1.610,4▼ | 5.476,9▼ | 1.591,4▼ | 1.961,9▼ | 3.515,0▲ |
| 2024 | 197,4▼ | 5.819,0▼ | 7.035,5▼ | 3.210,8▼ | 3.898,4▼ | 3.137,1▲ |
| 2023 | 826,9▲ | 8.302,4▼ | 9.293,4▼ | 5.284,7▼ | 6.417,3▼ | 2.876,1▲ |
| 2022 | 790,9▲ | 8.700,8▼ | 11.098,5▼ | 6.015,5▼ | 8.372,9▼ | 2.725,6▲ |
| 2021 | 516,2▼ | 11.089,8▲ | 12.564,8▲ | 6.063,1▲ | 9.889,2▲ | 2.675,6▲ |
Dòng tiền
| Kỳ | LN ròng | CFO | CapEx | CFI | CFF | Δ Tiền | FCF |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 360,4▲ | −243,7▲ | −1,3▼ | 600,9▼ | −433,7▼ | −76,5▲ | −245,0▲ |
| 2024 | 301,6▼ | −944,6▼ | −1,2▲ | 645,4▲ | −305,9▼ | −605,1▼ | −945,8▼ |
| 2023 | 582,0▲ | 120,7▼ | −2,4▲ | 234,4▲ | −305,5▲ | 49,6▼ | 118,3▼ |
| 2022 | 218,9▼ | 2.815,3▲ | −7,6▲ | −1.451,3▼ | −1.038,9▼ | 325,2▲ | 2.807,7▲ |
| 2021 | 494,2▲ | 872,3▲ | −10,3▲ | −374,9▼ | −618,4▼ | −121,0▼ | 862,0▲ |
Tỷ lệ cốt lõi
| Kỳ | ROE | ROA | HS hiện hành | D/E | Vòng quay TS |
|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 11.5%▲ | 6.1%▲ | 1.01▼ | 0.56▼ | 0.13▼ |
| 2024 | 10.1%▲ | 3.6%▲ | 1.81▲ | 1.24▼ | 0.23▼ |
| 2023 | 6.8%▲ | 1.7%▲ | 1.57▲ | 2.23▼ | 0.38▼ |
| 2022 | 0.7%▼ | 0.2%▼ | 1.45▼ | 3.07▼ | 0.52▲ |
| 2021 | 17.7%▼ | 3.8%▼ | 1.98▼ | 3.82▲ | 0.22▼ |
Định giá
| Kỳ | P/E | P/B | EV/EBITDA | PEG |
|---|---|---|---|---|
| TTM (2025) | 4.83▼ | 0.55▼ | 7.81▼ | 0.66 |
| 2025 | 5.55▼ | 0.60▼ | 8.26▼ | — |
| 2024 | 8.29▼ | 0.82▼ | 13.33▲ | — |
| 2023 | 16.55▼ | 1.04▼ | 11.00▼ | — |
| 2022 | 180.84▲ | 1.50▼ | 16.96▼ | — |
| 2021 | 9.80▲ | 2.07▼ | 69.28▼ | — |
Mỗi đồng doanh thu đi đâu?
2025
Giá vốn hàng bán30%
Bán hàng15%
Quản lý DN9%
Tài chính18%
Thuế2%
Lợi nhuận46%
Doanh thu → Lợi nhuận
2025
Nguồn tiền & sử dụng
2025
Thoái vốn1.883,672%
Vay mới568,322%
Cổ tức nhận129,15%
Thu hồi nợ35,81%
Bán/Mua TS14,81%
Tăng vốn0,00%
Đầu tư1.434,553%
Trả nợ vay1.002,137%
Hoạt động KD243,79%
Cho vay/Thu hồi26,61%
CapEx1,30%
Dòng tiền đi đâu?
2025▼ 76,5
Phân Tích AI
Giá mục tiêu (AI)
13.050
Kỳ vọng
+9.2%
Cập nhật: 25/3/2026
AI Analysis Scores
Nhấn vào tên để xem chi tiết
Ben Graham
GIỮ7/10
Aswath Damodaran
GIỮ7/10
Rakesh Jhunjhunwala
GIỮ6/10
Michael Burry
BÁN6/10
Thế mạnh & Rủi ro
Điểm mạnh
✅ ĐÒN BẨY THẤP: Đòn bẩy tài chính 1.6x là thận trọng
✅ BIÊN LỢI NHUẬN CAO: Biên lợi nhuận ròng 45.7%
✅ LỢI THẾ CẠNH TRANH MẠNH: Biên lợi nhuận gộp cao 70.4% cho thấy sức mạnh định giá
📈 MỞ RỘNG BIÊN LỢI NHUẬN: Biên lợi nhuận ròng cải thiện trong 4 quý
+6 tiêu chí khácRủi ro
🔴 DỰ TRỮ TIỀN MẶT THẤP: Tiền mặt chỉ có thể thanh toán 9% tổng nợ
🔴 KHẢ NĂNG TRẢ NỢ KÉM: Dòng tiền hoạt động chỉ có thể thanh toán -24% nợ hàng năm
🔴 LỢI NHUẬN GIẢM: ROE giảm từ 16.8% xuống 11.5%
⚠️ THANH KHOẢN CHẬT HẸP: Tỷ lệ thanh toán hiện hành 1.01 đáng lo ngại
+7 tiêu chí khácKỹ thuật
Xu hướng
STRONG DOWNTREND
RSI
41.6
MACD
BULLISH CROSSOVER
Hỗ trợ: 12.600 | 12.500
Kháng cự: 13.300 | 14.600 | 14.800
Xem phân tích chi tiết
Khuyến Nghị Trader
Giá mục tiêu
13.050
Cắt lỗ
12.000
Vùng mua
12.500 – 13.000
Rủi ro chính
Dòng tiền kinh doanh âm kéo dài gây rủi ro thanh khoản cực lớn
Lợi nhuận chủ yếu từ hạch toán kế toán, không đi kèm tiền mặt thực tế
Rủi ro quản trị từ lịch sử thao túng giá cổ phiếu của lãnh đạo
Tiến độ pháp lý và huy động vốn tại dự án The Gió Riverside chậm hơn dự kiến
Tổng hợp phân tích
Phân tích đa chiều cho thấy AGG là một trường hợp "bẫy giá trị" điển hình. Mặc dù các chỉ số định giá như P/E (5.57x) và P/B (0.6x) cực kỳ thấp so với lịch sử và ngành, nhưng chất lượng tài chính lại ở mức báo động. Điểm sáng duy nhất là nỗ lực giảm đòn bẩy tài chính (D/E giảm x
Luận điểm đầu tư
Dưới đây là bản tổng hợp và đánh giá từ góc nhìn Thẩm định đầu tư đối với mã cổ phiếu AGG:
1. Tóm tắt luận điểm chính
Phe Bò (Bull): Tập trung vào tiềm năng phục hồi và định giá rẻ. Điểm nhấn là tỷ lệ nợ/VCSH thấp (0.56), biên lợi nhuận gộp đột biến (70.4%) và kỳ vọng vào dự án The Gió Riversid
Stock Diagnostics AI· 25/3/2026·Đơn vị: tỷ đồngChỉ mang tính tham khảo